Газета
 02 июля 2012, 13:20   768

Игра на опережение

Депозиты являются наиболее эффективным и безопасным средством управления временно свободными средствами компании.

 Финансовая стратегия. В процессе деятельности любой компании неизбежно образуются временно свободные средства. Как управлять ими наиболее эффективно?

Часто собственники активно развивающегося бизнеса стремятся к получению «быстрых» рискованных денег, максимально задействуя ресурсы фирмы, но такая агрессивная политика может обернуться «русской рулеткой».
В то время как краткосрочные и среднесрочные депозиты являются инструментом, обеспечивающим компании стабильность денежных потоков. С депозитами бизнес оперативно получит стабильный дополнительный доход, не допустив съедания денег инфляцией. Однако вложения в депозиты не должны носить временный характер. Только долгосрочная стратегия позволит добиться ощутимого эффекта.
Подсчитаем выгоду. 
Компании среднего бизнеса могут извлекать дополнительную выгоду от размещения средств на депозитах сроком от 3 календарных дней. Доходность по ним определяется ежедневно и напрямую зависит от действующих ставок на межбанковском рынке. Предприятиям малого бизнеса этот инструмент также доступен, но со сроком размещения от 14 дней.
Самый комфортный вид депозита предполагает возможность пополнения или расходования части средств. Это особенно удобно для компаний с сезонным бизнесом. Однако, как правило, остаток должен составлять не ниже 50 % изначально заявленной суммы. Кроме того, стоит помнить, что за возможность расходовать средства придется заплатить более низкой ставкой.
Сколько вкладывать в депозиты. Когда к использованию депозитов для управления временно свободными средствами готовы и финансовый директор, и собственник бизнеса, появляется вопрос, сколько именно средств стоит на них размещать.
По данным Росстата, доля денежных средств в оборотных активах российских предприятий в 2010 году составляла 7,5 %, тогда как доля краткосрочных финансовых вложений равнялась 17,3 %. Однако многое здесь зависит от отрасли, этапа развития конкретного предприятия и других факторов.
 
Филиал «Пермский» 
АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО)
614000, г. Пермь, 
ул. Екатерининская, 116
8-800-200-4545
Поделиться:
Все новости компаний